光武帝认为他的志气豪壮，就答应了他。于是下诏令耿弇进讨张步。

当时张步定都剧县，派他的弟弟张蓝带着两万精兵驻守西安县，各郡太守还有其他一万多士兵守着临淄，两地相隔四十里。

耿弇看到西安县城虽小却很坚固，而且张蓝的部队又很精锐，临淄虽看似强大，实际上却容易攻破，就把校尉们聚集在一起，说五天后要攻打西安县城。

张蓝听到这个消息，日夜戒备防守。到了第五天的半夜，耿弇命令将军们早早地填饱肚子，天一亮就赶到临淄城。护军旬梁等人对此有争议，认为应该火速攻打西安城。

耿弇说：“不该这样。西安方面听说我要攻打他们，日夜戒备防守，而临淄则出其不意，他们必然惊恐纷扰，我们用一天的时间就一定能拿下。拿下临淄则西安孤立，张蓝和张步被隔绝，一定又要弃城而去，这可谓攻击一城而得到两城。如果先攻打西安城，不能立即攻下，在坚固的城池前逗留，一定要死伤很多人。你们的话恐怕不太合适。”于是进攻临淄，半天就攻占了，进入城内据守。张蓝听到这个消息非常恐惧，带着他的队伍逃回了剧县。

耿弇命令军队不得轻易侵扰剧县，要等到张步出城才可攻取它，以此激怒张步。张步气势旺盛，直攻耿弇军营，和刘歆等交战，耿弇看到刘歆已经和敌军交锋，自己带着精兵从横向冲击东城下的张步部队，大败张步。

耿弇的大腿被飞箭射中，他就用佩刀截断，左右没有人知道这件事。耿弇第二天又带兵出战，又大败敌军，杀死杀伤无数。

光武十三年，光武帝增加了耿弇的封户与土地。每当各处有不同意见，仍然召耿弇入朝咨询方略。明帝永平元年，耿弇去世，终年五十六岁，谥号愍侯。